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央行与公安部一谈互金风险,发现事情并不简单

2018-06-05 13:57
[摘要] 近日,人民银行副行长、国家外汇管理局局长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘功胜带队赴公安部,与副部长孟庆丰举行工作会谈。双方就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄
        近日,人民银行副行长、国家外汇管理局局长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘功胜带队赴公安部,与副部长孟庆丰举行工作会谈。 
 
        双方就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄及非法外汇交易平台等有关情况及下一步工作安排交换了意见。双方将进一步加强协作配合,继续深入推进相关工作,加强信息数据交换和工作衔接,加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度,开展广泛宣传教育,构

建监管长效机制,坚决整治金融乱象,维护良好金融秩序。 


时机?为什么是公安部发力的时候了 
 
央行牵头的互金风险整治小组与公安部协作加强风险整治,释放的是一个信号。从市场风险现状来看,原因不难理解:
 
1、互金整治压力越来越大
 
        2018年6月底,是去年6月中国人民银行等十六部委印发《关于进一步做好互联网金融专项整治清理整顿工作的通知》所设定的备案延期截止日。 尽管今年4月份已传出互金整改验收再次延期的消息。但整治形势上,已是压力越来越大。即使互金风险专项整治与部际联席会议一样成为常规行动,形势也会越发紧迫。
 
2、互金风险爆发趋势明显
 
        今年4月份以来,网贷风险再次爆发小高潮。问题平台数量创下近7个月以来最高,而5月份延续了这一态势,且网站无故关闭和失联跑路,分别为32家和18家,占同期行业问题平台总量的47.1%和26.5%。均为“恶性”问题类型。
3、此伏彼起,虚拟币、新型传销再现
 
        如果说校园贷、现金贷等互金风险得到了一定遏制,那虚拟货币、区块链的欺诈风险,使得互金风险又呈现出“东边沉寂西边又亮”的态势。监管面对的难题既有现有风险的整治,还有换个马甲再行骗的风险。

公安部进场,事情严重了!
       
         要知道,公安部管涉众性风险,最直接的手法就是抓人,所以,央行与公安部联手,风向可见一斑。
 
1、打击网络传销,以“虚拟币”为噱头传销要遭殃!
 
        公安部近日在其官网发布《公安部国家工商总局部署开展网络传销违法犯罪活动联合整治》,表示将与工商总局联手,重点查处四类网络传销活动,其中就包含以“虚拟货币”为幌子的网络传销活动。
公安部表示,近年来,以“虚拟货币”“金融互助”“爱心慈善”“股权投资”“微商”等为幌子的网络传销层出不穷,并常与非法集资等违法犯罪活动交织,欺骗性强,诱惑力大。尤其随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展,传销信息传播更为广泛,涉案资金转移更加迅速。
 
2、去年涉众经济犯罪立案1.7万件,今年将加大打击力度
 
         5月15日,公安部公布了“打击涉众型经济犯罪十大典型案件”,其中包括“钱宝”、“中晋公司”、“五行币”等案件。
据公安部介绍,受国际国内各种因素影响,我国经济犯罪形势呈现许多新的特点,发案总量持续高位运行,尤其是社会领域犯罪与金融领域犯罪交织、网上犯罪与线下犯罪叠加,防范打击犯罪面临新的挑战。其中,非法集资、网络传销等涉众型犯罪高发频发,2017年以来全国公安机关共立该类案件1.7万起,网络借贷、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老等领域成为“重灾区”,涉及人员多、地区广,蕴含巨大经济金融风险。 
央行与公安部会谈,意味着什么?
 
从央行新闻稿来看,央行与公安部协作在三方面:
 
1、互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄及非法外汇交易平台。
 
           5月下旬,重庆警方打掉了一个组织严密的诈骗团伙,这个团伙打着“门槛低、时间短、收益大”的幌子,靠一个虚假的“外汇投资”平台,在不到半年的时间内,致使全国各地万余名投资者上当受骗。
 
2、加强信息数据交换和工作衔接,加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度。
 
           违规的要处罚,违法的要打击,整治的是风险,打击的是犯罪。
 
3、开展广泛宣传教育,构建监管长效机制。
 
         投资者教育,一是从机构角度来看,机构要打破刚兑,不承诺保底,但前提是信息披露的尽责与充分;二是从投资者角度来看,要能识别风险,机构打破刚兑之后,投资者要风险自担。